Grandes empresas de setores como financeiro, seguros, agronegócio, construção civil, telecomunicações e de bens de consumo já despertaram para o uso do Big Data Analytics para análise de risco de suas operações.
A tecnologia é aplicada para dar eficiência aos setores de prevenção a fraudes e compliance porque diminui o tempo de busca e de interpretação das informações, além de reduzir as chances de uma análise equivocada.
Com o Big Data Analytics, as organizações conseguem rapidamente detectar e corrigir possíveis ameaças à integridade da empresa, o que gera eficiência e agilidade ao trabalho do time de analistas.
É possível, por exemplo, coletar e analisar uma enorme quantidade de dados de acordo com os interesses e setor de atuação da empresa.
A automatização e a Inteligência Artificial aplicadas aos negócios tornam os controles internos e o compliance mais ágeis, precisos e metrificados.
Com a velocidade exigida para a análise de risco, não é mais viável que se faça toda esta busca, cruzamento e consolidação das informações de forma manual, com pesquisas em diversos sites para verificação individual de cada ponto a ser investigado.
Quanto mais rápida e atualizada for a diligência, maiores são as chances de identificar e prevenir irregularidades e evitar prejuízos legais, financeiros e de imagem.
Neste post, veja como implementar o Big Data na prática, como a tecnologia otimiza a análise de risco das operações e conheça o case de sucesso da Claro.
Saiba como implementar na prática
O mercado, hoje, se move com base nos dados, sejam eles de clientes, parceiros, ou concorrentes. E essas informações, geradas a cada instante, têm um valor estratégico enorme para empresas de todos os setores.
Nesse cenário, o Big Data torna-se cada vez mais relevante, já que torna possível processar grandes quantidades de dados e deles extrair insights importantes sobre o cenário atual do mercado e também do que pode acontecer num futuro próximo.
A capacidade de análise de risco é ampliada quando o Big Data é integrado às tecnologias de Inteligência Artificial e Machine Learning, que permitem prever comportamentos e apontar tendências.
Com dados relevantes e estruturados em mãos, uma série de possibilidades se abre para os processos de análise de risco da empresa, sendo a principal a capacidade preditiva.
Esse conhecimento facilita a tomada de decisão, a redução de custos e otimização das operações, além de trazer mais previsibilidade para os negócios.
Além disso, ao permitir análises em tempo real, é possível apontar os riscos de cada operação, definir estratégias de mitigação de riscos, corrigir rumos e antecipar possíveis resultados e consequências.
Saiba mais sobre o impacto da tecnologia contra fraudes no setor de seguros neste episódio do podcast Bites & Business. Ouça aqui:
Nas empresas, a implementação da análise de risco com Big Data passa por quatro etapas principais:
- Coleta de dados de diferentes fontes: dados internos são importantes para a gestão de riscos. No entanto, essa tarefa só será completa com informações de fontes externas à empresa: dados do mercado, coletados na internet, junto a órgãos públicos, bases externas, entre outras.
- Integração e organização: de nada adianta contar com um grande volume de dados se não há uma centralização que propicie uma análise detalhada. Nesse sentido, todos os dados, das diferentes fontes, devem ser integrados e hierarquizados. Além disso, deve-se criar critérios claros para acesso e uso dessas informações.
- Soluções de apoio: o passo seguinte para a análise de risco com Big Data é a validação, limpeza e enriquecimento dos dados, eliminando erros e incoerências. Aqui entram as diferentes tecnologias, que vão ajudar a extrair conhecimento das informações e criar modelos preditivos.
- Acompanhamento: trata-se do monitoramento das soluções implementadas para certificar-se de que os resultados esperados estão sendo obtidos.
Vantagens e benefícios
O primeiro grande benefício da análise de risco com Big Data é a possibilidade de prevenção contra fraudes e riscos relacionados ao compliance.
Isso porque essa tecnologia melhora a capacidade da empresa de detectar ameaças. Como resultado, é possível manter-se em conformidade com leis e normas, além de detectar comportamentos suspeitos.
Outro ganho importante se refere à tomada de decisões na empresa. Com o Big Data, a organização trabalha com dados concretos, o que evita que decisões sejam feitas com base em subjetividades.
Isso faz com que os gestores tenham uma visão mais ampla e precisa das oportunidades e desafios que a empresa enfrenta, tornando a gestão mais eficiente.
Os riscos não estão presentes apenas internamente, mas também em todas as relações que a organização desenvolve.
Nesse sentido, a análise de riscos com Big Data possibilita, por exemplo, gerenciar os riscos dos fornecedores por meio da análise dos documentos para a homologação desses parceiros e de um processo ágil de Know Your Supplier (KYS).
Leia mais: Mapeamento de riscos: importância e como realizar na prática
Principais desafios
Quando falamos em Big Data, precisamos prezar sempre pela privacidade dos dados. Com milhares de empresas coletando e armazenando informações sensíveis, que vão desde dados cadastrais até dados corporativos, essa deve ser a principal preocupação das organizações data-driven.
Entre os principais riscos relacionados ao tratamento dos dados estão os ataques de cibercriminosos, o vazamento de informações sigilosas e o simples mau uso, seja por clientes ou por funcionários.
Com base nisso, diversos países se movimentam para criar leis de proteção dos cidadãos. Um exemplo claro é a recente Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), que visa regulamentar o uso das informações pessoais por empresas e trazer mais transparência a esse processo.
Transparência, aliás, é outro ponto crítico. Afinal, os clientes valorizam cada vez mais o relacionamento próximo e de confiança construído com as empresas. Inclusive, muitos preferem gastar mais para consumir de marcas nas quais confiam.
Por isso, estabelecer mecanismos de controle sobre o tráfego de dados é essencial para auxiliar as empresas a lidar com essas informações e trazer mais segurança para o Big Data.
Leia mais: Segurança da informação nas empresas: Impactos e Soluções
Como a tecnologia otimiza a análise de risco das operações
Com as ferramentas de Big Data Analytics, como a Plataforma Neoway, em poucos minutos, os profissionais que atuam com análise de risco podem avaliar uma pessoa física ou jurídica e entender como ela está posicionada em diferentes perspectivas, como:
- Cadastral;
- Societária;
- Fiscal e tributária;
- Judicial e extrajudicial;
- Trabalhista;
- Política (Pessoa Politicamente Exposta – PEP);
- Socioambiental;
- Vínculos empregatícios, societários e familiares.
De forma geral, este tipo de sistema unifica as fontes de pesquisa e traz dados sempre atualizados de fontes como:
- Órgãos reguladores de cada setor (e as suas normas, circulares e portarias);
- Receita Federal;
- Juntas Comerciais;
- Tribunais e Fóruns;
- Banco Central;
- IBAMA;
- CNEP;
- Portais de Transparência dos Governos;
- Listas de restrições nacionais e internacionai;
- Registros de publicações negativas em mídias sociais ou jornalísticas.
As soluções de Risk & Compliance da Neoway centralizam, organizam e entregam dados atualizados e organizados que permitem análises completas para sua empresa se prevenir de uma série de ameaças.
Conheça algumas de suas principais funcionalidades:
- Análise em detalhes: identifique ligações societárias, vínculos com listas restritivas nacionais e internacionais, além de ativos tangíveis e intangíveis. Pesquise termos na web para análises reputacionais.
- Arquivamento de histórico: armazene evidências que comprovem verificações prévias e mantenha-se em conformidade com os prazos regulatórios. Controle e rastreie históricos de criação e edição dos arquivos.
- Coleta de informações: acesse dados internos e externos de diferentes sites e fontes. Combine critérios para descartar homônimos.
- Monitoramento contínuo: receba alertas automáticos sobre comportamentos atípicos de terceiros e previna-se contra fraudes e riscos reputacionais.
- Onboarding digital massificado: valide documentos de identidade (RG, CNH etc.) por meio de tecnologias como reconhecimento facial, óptico e documentoscopia digital, para evitar ações fraudulentas.
- Scores antifraude: utilize scores antifraude para validar e-mails, telefones e CPFs, encontrar o endereço mais provável, entre outras informações relevantes para a análise de riscos.
Conheça as nossas soluções:
Neoway Compliance
O Neoway Compliance permite realizar diligências prévias completas e fazer a análise e prevenção contra riscos.
Isso é feito por meio do acesso a dados e variáveis modeladas sobre os públicos de interesse, que facilitam a tarefa de encontrar informações jurídicas e reputacionais sobre empresas e pessoas de todo o Brasil.
Com essa solução, a sua empresa consegue aperfeiçoar o onboarding de clientes, identificar conflitos de interesse e fazer análise de reputação e crédito, além de analisar grupos econômicos e mapear riscos em redes de relacionamentos.
Neoway Check
O Neoway Check fornece mais eficiência aos processos de Know Your Customer (KYC) e identificação de fraude por meio do uso de tecnologias como o Big Data Analytics, o que permite dar mais agilidade e escalar processos ao mesmo tempo em que evita possíveis fraudes.
Aliado ainda à biometria, reconhecimento de documentos por OCR, reconhecimento facial, entre outras ferramentas, permite automatizar as etapas e, em poucos segundos, realizar a verificação de documentos e a validação de novos usuários.
Com o Check, os processos de background check podem ser feitos por meio de bases de dados internas e de quaisquer outras fontes que o cliente desejar.
Neoway Watcher
O Neoway Watcher é voltado para o monitoramento contínuo para decisões de compliance e prevenção de riscos.
Ele permite acompanhar dados como processos judiciais, mudanças de quadros societários, alteração no CNAE, entre outros.
Com o Watcher, é possível monitorar empresas e sócios e padronizar as políticas de compliance por toda a organização.
Além disso, a ferramenta conta com uma funcionalidade de alertas, que avisa sempre que forem detectadas ações suspeitas ou fora do comum.
Neoway Lawsuits
O Neoway Lawsuits traz dados detalhados e organizados sobre processos judiciais e extrajudiciais do Brasil.
Essa ferramenta permite que você faça consultas por CPF ou CNPJ, encontre processos de advogados e escritórios, identifique processos de fornecedores, funcionários, clientes e parceiros.
O Lawsuits colabora com suas estratégias de compliance, prevenção a fraudes e crédito.
Case Claro: saiba como a Telecom implantou um programa de compliance, gestão e redução de riscos
Conclusão
As ameaças que as empresas enfrentam ficam cada vez maiores e mais complexas, por isso é importante contar com sistemas e metodologias que ajudem a gerenciar e evitar riscos.
Nesse contexto, a tecnologia é uma importante aliada porque confere às empresas uma maior capacidade de detecção e correção de riscos, o que dá mais eficiência e agilidade aos programas de compliance.
O Big Data, em conjunto com outras tecnologias como IA e Machine Learning, absorvem atividades manuais e permitem que o time de analistas utilize seu tempo em funções mais estratégicas para a companhia.
Saiba como as soluções Neoway podem ajudar a sua empresa a implementar a análise de risco com Big Data e explorar todas as possibilidades dessa tecnologia. Fale com nossos especialistas.
