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Recuperação de crédito com Big Data: alguns casos comentados

Recuperação de crédito com Big Data: alguns casos comentados

O uso de dados estratégicos e do Big Data Analytics já é fundamental para alavancar o processo de recuperação de crédito. Entre as principais vantagens do uso desta tecnologia para resgatar valores e maximizar o retorno para as empresas que atuam no setor, estão:

  • maior facilidade para precificar a carteira;
  • buscar ativos (tangíveis e intangíveis);
  • segmentar contatos (a serem cobrados x propensão a pagamento);
  • encontrar devedores.

Isso porque, é possível combinar inúmeras variáveis, como valor devido e possibilidade real de reaver o valor com base nas informações geradas, que permite que o trabalho seja mais focado e tenha maior precisão. Assim, os profissionais que atuam na recuperação de crédito conseguem executar suas tarefas prioritárias com a agilidade que o mercado exige e lidar melhor com as situações que eventualmente se tornam complicadores neste processo - uma delas é ter informações desatualizadas para a cobrança, pois foram levantadas no momento de validação do score de crédito do cliente.

Ao contar com o Big Data Analytics, pode-se facilmente buscar mais informações sobre o devedor, como um novo endereço, telefone e fontes de renda, por exemplo. Assim, consegue-se encontrar e saber como o devedor pode quitar sua dívida.

Neste artigo, vamos falar sobre o uso de um banco de dados unificado e atualizado para recuperação de crédito, além de mostrar alguns casos da aplicação da tecnologia por empresas do setor.

Como a aplicação de um banco de dados unificado e atualizado para a recuperação de crédito?

Como falamos, a análise de dados estratégicos proporciona inúmeros benefícios para a recuperação de crédito. Os dois grandes diferenciais são poder agrupar todas as informações em uma única plataforma, além de buscar mais em fontes externas, confiáveis e atualizadas. A Plataforma Neoway, por exemplo, permite analisar dados provenientes da Receita Federal, Junta Comercial, Poder Judiciário, Portais de Transparência dos órgãos governamentais, etc. -, e mesclá-los com a base interna da empresa.

Mas também de nada adianta ter acesso a grande volume de dados se compreensão deles é confusa. Neste ponto, a Plataforma Neoway organiza, faz análises rápidas e precisas e dá uma visualização dinâmica, que facilita o trabalho da equipe interna. Pelo cruzamento de informações, a empresa consegue conhecer o devedor em profundidade: se houve pagamento de tributos como FGTS, PGFN e TST em seu nome, sobre a sua permanência e estabilidade no emprego, seu patrimônio de bens ativos tangíveis (ex: veículos, imóveis, aeronaves) e intangíveis (ex: marcas, patentes, softwares), e ainda plotar rapidamente em um mapa as estruturas societárias, grupos econômicos, beneficiários finais, familiares, processos judiciais e outros tipos de relações daquele indivíduo, que podem interferir na quitação do valor devido.

Com isso, as equipes de cobrança podem decidir com eficiência quem tem mais possibilidade de quitar a dívida e de que forma realizar a negociação e evitar os custos de um litígio judicial.

Casos de uso na recuperação de crédito

A Recovery, recuperadora de crédito referência em todo o Brasil, já utilizam Big Data Analytics para analisar mais casos em menor tempo, utilizando dados gerados na Plataforma Neoway.

Com acesso a mais de 3 mil bancos de dados, a Recovery consegue analisar, caso a caso, recobramentos de bens e empréstimos inadimplentes com base no enriquecimento de dados de ativos, protestos, entre outros, e partir daí, faz a gestão comercial e jurídica de cada operação.

Entre as facilidades possibilitadas pela tecnologia, estão o aumento na quantidade de campos pesquisados - passou de 53 para 148 - a análise de todos eles com agilidade. São 180% mais campos, mas avaliados em 77% menos tempo. Um dos resultados obtidos foi uma maior eficiência na pesquisa de bens e direitos, que cresceu 20% em média, ampliando, por consequência a quantidade de casos de recuperação de crédito e resultado bruto de cobrança.

Ao conhecer o case da Recovery, podemos dizer, de forma resumida, que as ferramentas de Big Data Analytics, como a Plataforma Neoway, permitem que as empresas de recuperação de crédito utilizem um grande volume de dados confiáveis e atualizados para definir o perfil do devedor, os meios que ele tem para pagar a dívida e buscar seus contatos e endereços, tudo de forma muito rápida e fácil.

Para entender melhor o funcionamento das soluções de Big Data Analytics, baixe o eBook “Solução unificada facilita a recuperação de crédito: conheça a Plataforma Neoway”. Se tiver dúvidas, fale com nossos especialistas.

Quer saber como fazemos na prática?

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